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    艾媒報告|2017上半年中國第三方行動支付市場研究報告

    更新時間:2022-06-16 15:37:57 所屬欄目:市場 作者:鄭薇強

    摘要:2017年8月9日,全球領先的新經濟行業數據挖掘和分析機構iiMediaResearch(艾媒諮詢)權威發布《2017上半年中國行動支付市場研究報告》。報告顯示,2016年網上支付交易規模達2085.0萬億元,較2015年增長3.3%,2016年行動支付規模達157.6萬億元,較

    2017年8月9日,全球領先的新經濟行業數據挖掘和分析機構iiMedia Research(艾媒諮詢)權威發布《2017上半年中國行動支付市場研究報告》。報告顯示,2016年網上支付交易規模達2085.0萬億元,較2015年增長3.3%,2016年行動支付規模達157.6萬億元,較2015年增長45.6%。艾媒諮詢分析師認為,

    行動支付和網上支付交易規模差距正在逐步縮小,但整體差距明顯,隨著行動支付出海以及應用場景拓展,短期內行動支付交易規模將保持高速增長。

    以下為報告詳細內容:

    聚合支付:碎片化支付渠道整合

    聚合支付服務商利用技術和服務集成能力為商戶提供支付服務以降低商戶接入不同支付渠道及維護服務成本。第三方支付機構與傳統金融企業在支付領域的割據混戰為聚合支付服務商提供了發展機遇,但市場集中度日漸提高,同質化嚴重的中小支付機構逐漸退出市場,聚焦渠道集成的聚合支付或面臨危機。擁有強勢商戶服務能力聚合支付機構將贏得發展先機。

    聚合支付服務商綜合實力梯隊

    據不完全統計,目前我國聚合支付機構已達上百家,同時已有不少機構已先后拿到融資,進一步提升自身在行業的服務水平。其中處在綜合實力第一梯度的有Ping++、盒子支付;paymax、哆啦寶、錢方好近等機構緊跟其后。當前國內服務商在實力上差距并不大,行業內誰能獨占鰲頭,仍需市場進一步驗證。

    行動支付用戶規模有望進一步擴大

    iiMedia Research(艾媒諮詢)數據顯示,2016年行動支付用戶規模達4.62億人,較2015年增長30.1%。預計2017年移動用戶規模增長減緩,累計用戶規模有望達5.6億人。隨著政府對無現金社會建設支持力度增大以及行動支付巨頭進一步發力線下行動支付市場,行動支付將進一步滲入人們日常生活,用戶規模有望進一步擴大。

    行動支付交易規模高速增長

    iiMedia Research(艾媒諮詢)數據顯示,2016年網上支付交易規模達2085.0萬億元,較2015年增長3.3%,2016年行動支付規模達157.6萬億元,較2015年增長45.6%。艾媒諮詢分析師認為, 行動支付和網上支付交易規模差距正在逐步縮小,但整體差距明顯,隨著行動支付出海以及應用場景拓展,短期內行動支付交易規模將保持高速增長。

    支付寶、財付通雙寡頭格局初定

    iiMedia Research(艾媒諮詢)數據顯示,2017第一季度,支付寶與財付通兩大巨頭交易規模市場份額共占94.1%,市場集中度高。 2017上半年,僅20.9%網民對蘋果發力中國支付市場表示看好。艾媒諮詢分析師認為,

    第三方行動支付市場進入成熟期,支付寶、財付通雙寡頭市場格局初定。行動支付事關國家金融安全,外資背景企業發力中國支付市場存在制度制約,同時用戶支付習慣的養成不利于其發展壯大。隨著國家對網際網路金融行業監管加緊,現有市場攪局者可能來自體制或有制度背景企業,未來中國行動支付市場將出現三足鼎立市場格局。

    便捷性為行動支付利器

    iiMedia Research(艾媒諮詢)數據顯示,2017第一季度,46.2%行動支付用戶因為便捷性強選擇第三方行動支付,31.7%用戶被行動支付的優惠吸引。艾媒諮詢分析師認為,便捷為行動支付核心屬性,適合小額高頻應用場景,未來行動支付場景將圍繞便捷性進行拓展,在一定程度上取代該類場景下大部分現金支付,但培育老齡等特殊用戶存在困難,不能完全取代現金支付。

    線下行動支付場景,支付寶更受行動支付用戶青睞

    iiMedia

    Research(艾媒諮詢)數據顯示,2017年上半年,65.4%行動支付用戶偏好使用支付寶進行線下支付,31.3%用戶偏好微信支付,用戶使用第三方行動支付場景主要為超市、餐館、購物商場和便利店。艾媒諮詢分析師認為,第三方行動支付兩大巨頭線下支付業務競爭不斷加劇,相繼推出支付寶獎勵金、微信鼓勵金活動進行補貼大戰,未來針對細分業務的競爭會升級至綜合實力的競爭,競爭態勢日趨激烈。

    行動支付安全性或阻礙無現金社會建成

    iiMedia

    Research(艾媒諮詢)數據顯示,2017上半年,36.8%網民對無現金社會建成表示不期待,34.8%網民處于觀望狀態,超七成網民對行動支付安全表示擔心。艾媒諮詢分析師認為,無現金社會建成有利于解決了傳統現金攜帶被盜、丟失等問題,但技術漏洞、惡意詐騙等威脅阻礙著無現金社會的建成。為提高行動支付安全性,企業與政府應攜手共進,企業積極創新支付技術與模式保障支付交易安全進行,政府完善行動支付法律法規建設確保支付利益相關者在規范合法環境下進行交易。

    中國第三方行動支付行業發展趨勢

    監管趨嚴,市場發展逐步規范化

    近年來,國家對第三方支付的監管不斷加緊,第三方支付市場朝規范化方向發展。監管趨嚴加大第三方支付機構盈利難度,規模經濟效應突顯,市場將淘汰同質化問題嚴重的小企業,行業集中度將進一步提高。行動支付處于發展初期,缺乏相關法律法規保障金融資金安全,未來專門針對電子支付法律法規的出臺會約束行業發展。

    傳統金融機構切入行動支付市場,挑戰市場格局

    強勢制度背景支撐的銀聯及傳統商業銀行積極探索新的發展模式,通過與實體商業結合切入行動支付市場。艾媒諮詢分析師認為,優于第三方支付機構的資金安全性保障為傳統金融機構切入行動支付市場創造良好條件,傳統制度背景支撐為國家控制金融行業中的第三方支付支付提供了契機,銀聯或類似有優質制度資源的支付機構將迎來新一輪發展機遇,有機會打破現有支付寶、財付通雙寡頭市場格局。

    全球化進程加速,境外金融安全或制約發展

    支付寶、財付通兩大巨頭布局國內游客出境游熱門目的地,如日本、東南亞。艾媒諮詢分析師認為,第三方支付機構通過境外旅游市場切入當地市場其他領域的全球化策略在吃透中國出境游客紅利后,難以實現業務增長。外國產品占壟斷或支配地位威脅國家金融安全,不利于國家穩健發展,支付機構「出?!箲鹇圆粫苿訕I務質的改善。

    中小額消費場景待深挖,支付安全成重要競爭要素

    隨著第三方行動支付在稅務、醫療、公共出行等公共服務領域應用更加普遍,消費者無現金消費習慣逐步養成。中小額消費場景待挖掘,第三方行動支付機構可通過深挖應用場景實現差異化發展。隨著消費者安全意識提高,支付安全性也成為競爭關鍵要素。

    (轉載或引用請註明艾媒諮詢)

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